¿Hacienda devuelve dinero a los pensionistas? Todo lo que debes saber

¿Te has preguntado si la Agencia Tributaria te ha devuelto dinero de tu pensión? En España, la devolución de impuestos es un proceso que muchos desconocen, y que podría beneficiarte. Si eres pensionista, te explicaremos cómo reclamar tu reembolso y todo lo que necesitas saber para no perder ni un euro.

Lo más destacable

• La Agencia Tributaria española puede devolver dinero a los pensionistas que hayan pagado de más en la declaración de la renta.
• La devolución se aplica a los pensionistas que hayan percibido ingresos adicionales, como alquileres o intereses, y hayan pagado impuestos por ellos.
• El plazo para solicitar la devolución es de cuatro años desde la fecha de presentación de la declaración.
• Para reclamar la devolución, los pensionistas deben presentar una solicitud en la Agencia Tributaria.
• Los pensionistas pueden comprobar si tienen derecho a la devolución a través del portal web de la Agencia Tributaria.
• La cantidad de la devolución dependerá de la cantidad de impuestos pagados de más.
• La Agencia Tributaria puede realizar la devolución de forma automática en algunos casos.

¿Quiénes pueden solicitar la devolución?

¿Hacienda devuelve dinero a los pensionistas?

Sí, Hacienda puede devolver dinero a los pensionistas que pertenecieron a mutualidades laborales. La devolución se debe a una reducción del IRPF que se aplica a las pensiones de estos trabajadores. La Agencia Tributaria (AEAT) automatiza este cálculo para la mayoría de los casos, pero se requiere la presentación de una solicitud individual para los casos específicos.

La devolución se aplica a aquellos pensionistas que:

• Pertenecieron a una mutualidad laboral: Es decir, a una entidad que gestionaba el sistema de pensiones de una empresa o sector específico.
• Pagaron impuestos en exceso: Algunos pensionistas pagaron más impuestos de lo que realmente les correspondía, debido a la forma en que se calculaban las pensiones.

cualquier pensionista que cumpla con estos requisitos puede solicitar la devolución de dinero a Hacienda.

¿Cómo funciona la devolución de impuestos?

La devolución del IRPF a los pensionistas funciona de la siguiente manera:

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• Calculo de la reducción: La AEAT calcula la reducción del IRPF para los pensionistas de las mutualidades laborales de forma automática, tomando en cuenta las contribuciones realizadas y otros factores.
• Inclusión en la declaración de la Renta: La reducción se incluye en la declaración de la Renta del pensionista como un rendimiento negativo.
• Reembolso del pago en exceso: La AEAT realiza el reembolso del pago en exceso al pensionista mediante una transferencia bancaria.

La devolución de impuestos para los pensionistas de mutualidades se basa en una ley que busca corregir errores en el cálculo del IRPF.

Plazos para solicitar la devolución

¿Cuándo puedo reclamar la devolución?

El plazo para solicitar la devolución depende del año fiscal:

• Renta 2023: La devolución se incluye automáticamente en la declaración de la Renta 2023. El plazo para presentar la declaración de la Renta 2023 finaliza el 30 de junio de 2024.
• Renta 2019 a 2022: La devolución se puede reclamar a través de un formulario específico. El plazo para presentar este formulario finaliza el 30 de junio de 2024.

Es importante destacar que el plazo para presentar la declaración de la Renta 2023 es el último periodo para reclamar la devolución por la Renta 2022.

Documentos necesarios para la solicitud

¿Qué documentos necesito para la solicitud?

Generalmente no se requieren documentos adicionales para la solicitud de devolución de impuestos. La AEAT ya dispone de la información necesaria para el cálculo automático. Sin embargo, en algunos casos específicos, la AEAT puede solicitar información adicional, como:

• DNI o NIE: Para la identificación del pensionista.
• Número de la Seguridad Social: Para verificar la situación del pensionista.
• Número de cuenta bancaria: Para realizar el reembolso de la devolución.

La AEAT contactará al pensionista directamente si se necesita alguna documentación adicional.

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¿Cómo se realiza la solicitud?

¿Cómo puedo solicitar la devolución de impuestos?

Existen dos maneras de solicitar la devolución de impuestos:

• Declaración de la Renta: La AEAT incluirá automáticamente la reducción del IRPF en la declaración de la Renta 2023. Para acceder a la devolución, deberás presentar la declaración de la Renta 2023 antes del 30 de junio de 2024.
• Formulario específico: Para la devolución de la Renta 2019, 2020, 2021 y 2022, se debe presentar un formulario específico disponible en el portal de la AEAT. Este formulario permite reclamar la devolución de forma individual.

En ambos casos, el pensionista debe asegurar que ha sido incluido en el sistema de mutualidades laborales, para que la AEAT pueda realizar el cálculo de la reducción correspondiente.

¿Cuánto dinero puedo recibir?

¿Qué cantidad de dinero puedo recibir?

La cantidad de dinero que puedes recibir en la devolución depende de diversos factores, como:

• Las contribuciones realizadas: La cantidad de dinero que se pagó a la mutualidad laboral.
• El periodo de afiliación: La duración del tiempo que se perteneció a la mutualidad.
• El tipo de pensión: La pensión de jubilación, incapacidad, viudedad o orfandad.
• El porcentaje de reducción del IRPF: La cantidad que se reduce del impuesto.

La AEAT realiza el cálculo de la reducción de forma individualizada, por lo que la cantidad a recibir variará según cada caso.

¿Cuándo recibiré la devolución?

¿Cuándo puedo esperar la devolución?

La devolución de impuestos se realiza mediante transferencia bancaria. El plazo para recibir la devolución depende del método de solicitud:

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• Declaración de la Renta 2023: La devolución se realiza durante el plazo de pago de la declaración de la Renta, normalmente en el plazo de 6 meses.
• Formulario específico: La devolución se realiza dentro de un plazo de 6 meses desde la presentación del formulario.

La AEAT notificará al pensionista por correo electrónico o correo postal sobre la aprobación de la devolución y la fecha estimada de la transferencia.

¿Qué ocurre si no recibo la devolución?

¿Qué debo hacer si no recibo la devolución?

Si no has recibido la devolución de impuestos dentro del plazo establecido, puedes:

• Verificar el estado de la solicitud: La AEAT ofrece herramientas online para verificar el estado de la solicitud de la devolución.
• Contactar con la AEAT: Se puede llamar al teléfono de atención al cliente de la AEAT o enviar un correo electrónico para consultar sobre el estado de la devolución.
• Presentar una reclamación: Si la devolución no se ha realizado dentro del plazo establecido, se puede presentar una reclamación formal ante la AEAT.

Es importante estar atento a las notificaciones de la AEAT para realizar el seguimiento de la devolución y poder solucionar cualquier problema que surja.

¿Qué pasa con las mutualidades desaparecidas?

¿Y si mi mutualidad ya no existe?

Si tu mutualidad laboral ya no existe, aún puedes solicitar la devolución de impuestos. La AEAT tiene acceso a la información de las mutualidades desaparecidas, incluso a las que ya no están activas.

La ley de reducción del IRPF para los pensionistas de mutualidades laborales se aplica retroactivamente a todos los casos, independientemente de si la mutualidad sigue operando o no.

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Es importante consultar con un asesor fiscal para obtener información específica sobre cómo solicitar la devolución en casos de mutualidades desaparecidas.

¿Cómo gestionar la devolución con a3asesor Ren?

¿Cómo me puede ayudar a3asesor Ren a gestionar la devolución?

A3asesor Ren ofrece herramientas y servicios para gestionar la devolución de impuestos de forma eficiente:

• Gestión global de los impuestos: a3asesor Ren permite llevar un control global de todos los impuestos, incluyendo el IRPF.
• Automatizaciones: El programa ofrece automatizaciones para ahorrar tiempo en la gestión de la declaración de la Renta.
• Acceso a información de la AEAT: a3asesor Ren facilita el acceso a la información relevante de la AEAT para realizar la solicitud de devolución.
• Seguimiento de la devolución: a3asesor Ren permite seguir el estado de la devolución de impuestos de forma constante.

a3asesor Ren es una herramienta ideal para gestionar la devolución de impuestos de forma eficiente y segura.

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Interrogantes Comunes

¿Qué tipo de pensiones son elegibles para la devolución de dinero?

La devolución de dinero se aplica a las pensiones de las mutualidades laborales, pero no a todas las pensiones. Las pensiones que sí pueden reclamar la devolución son las que se reciben por:

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• Jubilación: Pensionistas que se jubilaron tras haber estado afiliados a una mutualidad laboral.
• Incapacidad: Pensionistas que reciben pensión por incapacidad permanente, tras haber pertenecido a una mutualidad laboral.
• Viudedad: Pensionistas que reciben la pensión de viudedad, por haber estado unidos a un trabajador que era miembro de una mutualidad laboral.
• Orfandad: Pensionistas que reciben la pensión de orfandad por ser hijos de un trabajador que formaba parte de una mutualidad laboral.

Es importante recordar que la pensión debe provenir de una mutualidad laboral, no de la Seguridad Social.

¿Qué pasa si no se encuentra información sobre la mutualidad laboral?

En casos en los que se desconoce la existencia de una mutualidad laboral, o se tiene dudas sobre si se ha pertenecido a una, se recomienda consultar con la Agencia Tributaria (AEAT).

La AEAT dispone de información sobre las mutualidades que existieron en el pasado, incluso de las que ya no están activas. Se puede solicitar información a la AEAT por teléfono, por correo electrónico o a través de su página web.

En algunos casos, la AEAT puede solicitar documentación adicional para verificar la información.

¿Qué hago si no recuerdo el número de cuenta bancaria donde se debe hacer la devolución?

Si no recuerdas el número de cuenta bancaria donde se debe hacer la devolución, puedes actualizar la información a través de la página web de la AEAT o contactando con ellos por teléfono.

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La AEAT te solicitará que verifiques tu identidad y te guiará durante el proceso para actualizar la información de tu cuenta bancaria.

Es importante tener en cuenta que la AEAT solo podrá realizar la devolución a la cuenta bancaria que tengas registrada en su sistema.

¿Qué pasa si la devolución me llega a una cuenta bancaria que ya no uso?

Si la devolución de dinero llega a una cuenta bancaria que ya no usas, lo ideal es realizar las gestiones para recuperar el dinero lo antes posible.

Puedes contactar con la entidad bancaria para que te ayuden a recuperar el dinero. Si la cuenta está cerrada, la AEAT te devolverá el dinero por otro medio, por ejemplo, por cheque o por transferencia bancaria a una cuenta que te indique.

Es importante mantener la información bancaria actualizada en la AEAT para evitar este tipo de inconvenientes.

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¿Hay algún costo o comisión por gestionar la devolución?

No, la gestión de la devolución de dinero a pensionistas es gratuita. La AEAT no cobra comisiones ni tarifas por este servicio.

Sin embargo, es posible que algunos asesores fiscales o plataformas online te cobren por ayudar con la gestión de la solicitud. Es importante informarte sobre los costos adicionales antes de contratar un servicio de este tipo.

Es importante recordar que la AEAT ofrece herramientas gratuitas para gestionar la devolución de dinero, por lo que no es necesario recurrir a un asesor fiscal si se tiene la información necesaria.

Para Concluir

La devolución de dinero a pensionistas que pertenecieron a mutualidades laborales es una oportunidad para recuperar el exceso de IRPF pagado. Hacienda realiza el cálculo de la reducción de forma automática, pero se requiere la presentación de una solicitud individual en algunos casos. Es fundamental conocer los plazos, los documentos necesarios y las diferentes vías de solicitud para reclamar el reembolso que te corresponde. ¡No dejes pasar esta oportunidad de obtener una compensación por tus contribuciones!

¡Comparte con tus amigos!

¿Te has preguntado si te corresponde una devolución de dinero por tu pensión? Este artículo te explica cómo reclamar lo que te pertenece. Comparte esta información con tus seres queridos, ¡podrían estar perdiendo dinero!

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